7岁韭菜7步教你识别Defi骗局

有时投资者会遇到这样的情况，即使持有合法的DeFi项目，有时也会遇到价格下跌的情况。 9 月 COMP 下跌 55%，10 月 AAVE 下跌 45%。 UNI 目前的价格比 3 个月前下跌了 55%。 不同的是，优质的DeFi代币在价格下跌后最终会回升，而那些造假项目的项目方则会卷钱跑路，价格无限崩盘归零。 作为初学者，我应该如何区分好项目和坏项目？

主要加密支付提供商 CoinsPaid 的首席执行官 Max Krupyshev 自 2013 年以来一直在比特币领域工作，他还是 Satoshi Square 和乌克兰比特币基金会的创始人。 他列出了在研究 DeFi 时应该考虑的七个问题。 对其中任何一个回答“是”都应该是一个危险信号，投资者应该更加关注这个项目，如果招募太多，他们应该放弃这个项目。

1.名称中是否包含“SWAP”？

Uniswap 的想法是纯粹的天才。 它允许用户以去中心化格式交换任意数量的以太坊 (ETH) 和 ERC-20 代币，而无需担心流动性。 浅层流动性一直是交易所的主要问题，但在 Uniswap 上，它通过一个聪明的公式解决了，该公式根据池中的加密货币数量改变价格。 这意味着您的交易始终有足够的流动性，即使您想出售一个小的 ERC-20 代币。

Sushi Swap、Sashimi Swap、KingSwap、TrustSwap、AnySwap、Monisiswap、Zilswap、AirSwap、JellySwap……这些都是 Uniswap 的克隆！

Uniswap 是一个成功的故事，成功总是引来克隆和骗局。 复制 Uniswap 非常容易别人教你买比特币是骗局吗，因为所有代码都是开源的。 如果您想最大程度地减少工作量，可以使用专用的 Uniswap 克隆脚本。

Ushi 和 Sashimi 非常成功，因为它们提供了一些最早的农产品，但大多数较新的交易所并没有提供任何真正的价值或创新功能。

并不是说这些克隆人不能赚钱，他们的代币可以在短时间内上涨，如果追赶或​​者提前布局，也能赚到很多钱，但这是一个很大的风险，因为你本质上是在投资一个毫无价值的项目。

2.是否承诺超过100%的利润？

Defi 挖矿是 2020 年最热门、最奇怪的趋势。它的开端如此之好，以至于 Compound 向所有为协议贡献价值的人提供免费的 COMP 代币。 但是，正如我所说，成功的加密创意会吸引模仿者。 如此高的农业产量通常意味着该项目没有任何其他方式来吸引用户。 然而，赠送如此多的免费代币会导致恶性通货膨胀并最终导致价格暴跌。

现在，就像此列表中的其他问题一样，仅仅因为答案是“是”并不意味着该项目是坏的。 例如，Bancor 最近宣布了一项流动性挖矿计划，预期 APY 在 100% 以上，Bancor 是一个严肃合法的协议。 一个问题并不一定完全否定一个项目，但它应该让你多想一点。

3. 代码还没有审核吗？

我们之前发布的很多DeFi盗窃案例，都是因为代码没有经过审查，被黑客利用漏洞，导致投资者蒙受了不小的损失。 他们的问题是他们经常在没有适当的代码审查的情况下尝试尽快部署。 这可能会导致错误和资金损失。

最好的例子是 Yam Finance，它在项目发行后 24 小时内吸引了 5 亿美元的锁定价值。 但事实证明，一行代码中存在致命错误，导致恶性通货膨胀。 数十亿 YAM 代币，损失 750,000 美元，YAM 价格下跌 90%。

另一个例子是 PerfectFinance。 该团队使用了一些复合的旧智能合约，然后尝试更新利率模型。 新号码和旧密码不兼容，因此100万美元的密码被永久锁定。

4. 它是否使用了难以理解的 DeFi 术语或非常笼统的描述？

一个优质项目的网站应该清楚地描述它是什么以及它是如何工作的，或者，如果它已经有可用的产品，它甚至可能根本没有描述。

但是，对于执行以下三项操作之一的项目，您应该非常小心：

1）使用模糊的描述来关注利润而不是技术。

2）含糊其辞地谈论DeFi的“革命”和“颠覆”，要做“最好”和“未来”。

3) 承诺了许多新颖的技术特性，但没有解释它们是如何工作的。

5.团队是匿名的吗？

Maker、Compound、Uniswap、Aave、Yearn Finance——所有这些协议的创始人都是公开的，你可以在 Linkedin 和 Twitter 上查找它们。

一个不隐瞒自己名字并且拥有可靠履历的创始人是一个好兆头，尤其是当他得到风险基金或投资者的支持时。 当然，匿名团队的 DeFi 项目可能会大获成功，但在那种情况下，所谓的“rug pull”骗局（也称为退出骗局）的风险要大得多。

它是这样运作的：拥有大量项目代币的创始人将竭尽所能推高价格，然后出售所持股份，继续旧的拉高出货程序。

Sushi Swap 的创始人 Chef Nomi 就是这样做的，他拿走了 1300 万美元的 ETH别人教你买比特币是骗局吗，并在此过程中压低了 SUSHI 的价格。 公平地说，Nomi 主厨后来还清了这笔钱，价格也回升了很多——主要是因为产品本身非常好。

相比之下，非匿名创始人可能不会冒险这样做，因为这会毁了他们的声誉

6. 协议“准备发布”，但尚未生效？

投资已经发布协议的项目总是更安全，至少在测试网上是这样。

原因很明显：许多持有 IEO 而没有实际产品的项目将消失，甚至永远不会启动，或者它们的代币价格将崩溃，或两者兼而有之。

7.有预售吗？

如果你是一个强大的开发者并且有一个伟大的 DeFi 想法，你将能够构建一个原创产品，最基本的一步——你开始筹集资金。 但如果你自己做不了什么，你就必须吸引一些资本才能前进。 如果你的目标是赚快钱然后消失，那么你就需要预售。 毕竟，它比您可以在您的网站上运行的完整 IEO 便宜得多。

总结

DeFi 绝对是有前途的，这个领域有很多有价值的项目。

然而，半生不熟的平台和彻头彻尾的骗局仍在激增，初学者可能很难分辨哪个是哪个。

您可以使用我列出的七个问题，也可以构建自己的评估系统。 在购买任何 DeFi 之前，请务必仔细研究。

在加密货币中，“独立思考”应该永远是你的口头禅。