在投资中，要代表客户认清非法理财的风险！

中国证监会四川监管局网站近日发布的行政处罚决定书显示，原国海证券股份有限公司成都天仁路证券营业部员工刘某被责令改正。 ，因私下“代客炒股”，给予警告，并处以罚款。5万元。

目前，代客理财的违规行为在理财市场中屡见不鲜。少数证券从业人员通过了解内幕信息、专业炒股、承诺保证最低收益、约定收益分成等方式欺骗客户的信任，为投资者私下管理资产，代为开展理财活动的客户。但是，当发生投资损失时，往往会产生冲突和纠纷，相关从业人员违规的事实也将浮出水面。

一般来说，合法客户理财属于证券公司的资产管理业务。根据法律规定，证券公司经监管部门批准如果比特币代客理财亏损，可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。违规代客理财，往往是证券公司从业人员私下接受客户委托如果比特币代客理财亏损，擅自为客户从事证券投资理财的行为。

非法“代客融资”风险巨大。对投资者而言，证券公司目前严格禁止其员工代客户从事非法理财活动，并采取了一系列防范措施，并在回访投资者电话过程中披露了风险。在这种情况下，如果投资者私下仍委托从业者进行理财，一般视为从业者的个人行为。证券公司对投资者违规代客户理财造成的损失不承担法律责任，投资者只能向从业人员追究法律责任。

对于证券公司而言，随着市场行情的变幻莫测，员工违规代客开户行为所带来的风险隐患将逐渐显现。一旦员工操作的客户账户的损失超过客户的承受能力，就会引发客户投诉并认为销售部对经纪人管理不到位，也可能引发法律风险。

因此，在投资过程中，个人投资者必须代表客户认识非法理财的风险，选择正规的证券投资方式。

要远离非法代客理财，首先要区分合法代客理财和非法代客理财。一般来说，代客理财需要经过严格的法律程序，以证券公司的名义进行；非法代客理财通常只是证券公司从业人员的口头承诺，或者干脆签订投资理财协议，签约主体仅为个人从业者。证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司依法代客理财。合法的客户财富管理在客户' 资产管理专用证券账户；在客户的普通证券账户中实施非法客户理财。

目前，为了防止代客理财违规行为的发生，一些证券公司也采取了很多措施。例如，定期开展培训和督导，提高员工的合规意识和实践意识；对经纪人员使用的电脑、手机、办公电话等终端设备委托下单进行定期检查，防止员工擅自代客理财的违法行为。经纪业务人员需签署不得代客理财等承诺书。此外，还经常举办形式多样的投资者宣传教育活动，培养投资者的 合规交易意识和自我保护能力。投资者需要充分意识到这一点。

作为风险防范的关键环节，投资者不应盲目相信从业人员的非法承诺，而应保持理性的投资理念，努力提高专业知识和经验。只有不断学习、了解证券市场的各种业务规则和产品，分析市场信息，做出独立判断，不断积累投资经验，投资者才能有效防范风险，获得投资回报。